[轉(zhuǎn)] 大額熱錢入內(nèi)地有5大渠道 地下錢莊只是小打小鬧
最近一段時(shí)間，熱錢再次襲擊香港，港金管局被迫半個(gè)月內(nèi)十次沽售鋼筆以穩(wěn)定匯價(jià)。熱錢涌港，內(nèi)地將成為下一個(gè)遭襲擊的地方。并有報(bào)道指，集結(jié)香港的熱錢，已經(jīng)借道地下錢莊暗度內(nèi)地。
在熱錢的香港與內(nèi)地跨境流動(dòng)中，地下錢莊如何推波助瀾？本文以現(xiàn)實(shí)的案例，揭開這層神秘的面紗。我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，這些所謂的熱錢進(jìn)入渠道也許就在我們身邊，只是我們未曾察覺。
據(jù)21世紀(jì)網(wǎng)調(diào)查了解，現(xiàn)在深圳隨便一名馬仔一天經(jīng)營的現(xiàn)匯已經(jīng)超過億元人民幣。在香港的一小部分熱錢也通過地下錢莊分批次洗錢出境的數(shù)量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)。
李康(化名)，在深港兩地做貿(mào)易的小老板，一直以來通過地下錢莊形式進(jìn)行匯款。據(jù)他陳述，他的一般操作是，將人民幣存在地下錢莊的指定銀行賬戶，地下錢莊確認(rèn)后立馬給李康港幣支票。這場看似驚心動(dòng)魄的買賣，其實(shí)只需要半個(gè)小時(shí)。
實(shí)際上，像李康一樣依靠地下錢莊進(jìn)行的資金跨境流動(dòng)，僅僅是冰山一角。更多的熱錢流入內(nèi)地是靠假投資、假貿(mào)易、與證券公司銀行合作等渠道。
據(jù)一位律師介紹，直到現(xiàn)在，一家開設(shè)在西部的貿(mào)易公司仍然在從事這種非法的活動(dòng)。不過，比李康高明的是，這家公司一直以來都依靠假貿(mào)易的形式在香港和內(nèi)地的公司進(jìn)行，每次數(shù)額都高達(dá)數(shù)億元。
熱錢借道地下錢莊 只是冰山一角
從家鄉(xiāng)出來就一直住在深圳寶安區(qū)的李康，在香港和深圳兩地從事貿(mào)易生意，他說，自己20多歲南下深圳，本來為的只是混一口飯吃，沒想到，認(rèn)識(shí)了貴人，就被帶上做貿(mào)易這個(gè)行業(yè)。
按照李康的說法，在香港和深圳做貿(mào)易，最在乎的就是錢怎么兩地自由流動(dòng)，匯率變動(dòng)都是其次。
“現(xiàn)在我每月至少有1100萬元的人民幣從香港過來或者從深圳過去。”李康向21世紀(jì)網(wǎng)透露。
李康介紹，當(dāng)初找地下錢莊做現(xiàn)匯一直怕被騙，當(dāng)時(shí)對這些交易都不了解，最后還是通過朋友介紹找了個(gè)穩(wěn)妥安全的地下錢莊。
當(dāng)時(shí)李康和朋友在香港，朋友就順道帶他去見做現(xiàn)匯的老板。當(dāng)朋友帶他到人民幣兌換店門口時(shí)，李康就傻眼了心想，這不是做人民幣兌換的嗎？怎么也做現(xiàn)匯業(yè)務(wù)啊。
后來了解多才知道，其實(shí)內(nèi)地所謂的地下錢莊在香港都是人民幣兌換店，在香港的人民幣兌換店都做現(xiàn)匯業(yè)務(wù)。
李康說，最初地下錢莊匯款提的傭金為1.5%，后來大家做的次數(shù)多了，彼此熟悉后，地下錢莊便把傭金調(diào)到1.2%。
就這樣，一直以來，李康就通過地下錢莊實(shí)現(xiàn)資金的跨境流動(dòng)。每一次，地下錢莊都會(huì)給李康一個(gè)銀行賬號(hào)，然后李康把錢存進(jìn)去。李康說，每次地下錢莊給的銀行賬號(hào)基本上都不會(huì)是同一個(gè)。
地下錢莊確定已經(jīng)打錢后，便會(huì)把錢自動(dòng)劃在李康銀行賬號(hào)里或者拿港幣支票給他。這中間的時(shí)間不超過半小時(shí)。
李康向21世紀(jì)網(wǎng)說，地下錢莊并不像外界所認(rèn)為的那么神秘，他們只是行事比較謹(jǐn)慎。畢竟在境內(nèi)，地下錢莊的交易屬于非法，他們謹(jǐn)慎一些不無道理，誰都不希望中間有差池。
李康認(rèn)為，地下錢莊的交易要基于一種彼此之間的信任。所以一般人找地下錢莊做買賣，都需要通過相熟的朋友或者中間人牽線搭橋，求的只是安全又方便。
李康將給他熟悉的地下錢莊的電話給了21世紀(jì)網(wǎng)，21世紀(jì)網(wǎng)試著聯(lián)系這家地下錢莊。不過，該地下錢莊接到電話后異常謹(jǐn)慎，一直向21世紀(jì)網(wǎng)詢問是誰給的電話？之前有沒有做過現(xiàn)匯？有多少錢要匯？是香港轉(zhuǎn)到內(nèi)地還是內(nèi)地轉(zhuǎn)到香港？
問過后，21世紀(jì)網(wǎng)向該地下錢莊了解更多關(guān)于匯錢及實(shí)際店鋪方面的問題，該地下錢莊立即掛斷電話，21世紀(jì)網(wǎng)試圖再撥過去，但對方卻一直未再接過電話。
在深圳羅湖、皇崗口岸、賽格廣場以及中英街類似李康所說的地下錢莊多如螻蟻。他們在香港和內(nèi)地都有店面，客戶資金打入香港賬戶，內(nèi)地的公司將資金打到客戶在內(nèi)地的賬戶。有所不同的是，這些地下錢莊以中小企業(yè)客戶為主。
廣東省社會(huì)科學(xué)綜合開發(fā)研究中心主任黎友煥認(rèn)為，兩地存放一大筆資金，一地收款這種手法雖然不是熱錢流入內(nèi)地的最主要途徑，但卻是地下錢莊跨境轉(zhuǎn)款的最主要方式，而且這種轉(zhuǎn)款方式具有即時(shí)到位、方便快捷、安全高效的特點(diǎn)。
黑幫追債追出10億洗錢案
2010年年底，一家在西部的貿(mào)易公司負(fù)責(zé)人在慌亂中通過熟人找到了一名對洗錢有所了解的律師。
“因?yàn)槲覀児颈划?dāng)?shù)睾谏鐣?huì)追債，所以公司內(nèi)部人員就向警察報(bào)案。但是現(xiàn)在我們被內(nèi)地警察查封了賬戶，這該怎么辦??？”上述律師告訴21世紀(jì)該公司負(fù)責(zé)人來咨詢時(shí)慌張的表情。
蹊蹺的是，這家在西部注冊的貿(mào)易公司為何找到華南地區(qū)的律師，而不是在當(dāng)?shù)卣覀€(gè)知名的律師？
當(dāng)時(shí)，該公司的負(fù)責(zé)人只是告訴律師，賬戶里面有一筆從香港匯進(jìn)的錢，數(shù)額是10億元。
“我當(dāng)時(shí)就感覺這件事不像公司負(fù)責(zé)人說得那么簡單，里面肯定有問題。在我追問下，該名負(fù)責(zé)人才向我說出了實(shí)情。”上述律師說道。
“后來才知道這家貿(mào)易公司主要是做跨境洗錢。他們在香港和內(nèi)地都有自己的公司，在國內(nèi)的公司有2-3個(gè)，光賬號(hào)就有幾十個(gè)，錢方面都是由福建方面操作。”
最后案件不了了之，因?yàn)楫?dāng)?shù)毓矝]有像外管局那樣追查不明資金的權(quán)利。后來公安只查封了一個(gè)賬戶內(nèi)的500萬元資金。
該名律師向21世紀(jì)網(wǎng)說起這件案子時(shí)還很后怕：“這是在我了解的案子里面涉及金額最大的，背景當(dāng)然不言而喻，關(guān)于細(xì)節(jié)，我不能透露，因?yàn)檫@家貿(mào)易公司現(xiàn)在還在。”
據(jù)了解，這些做假投資、假貿(mào)易的公司收取的傭金比地下錢莊高一些，地下錢莊收取的傭金一般都在2%以內(nèi)，而假投資、假貿(mào)易的公司收取的傭金在3%左右，最高能達(dá)到5%。
據(jù)廣東省社科院《境外資金在中國大陸異常流動(dòng)研究》課題組的跟蹤研究，以及對100多個(gè)地下錢莊的監(jiān)控結(jié)果，從9月下旬開始，熱錢就已經(jīng)開始加大流入內(nèi)地的趨勢，而同期人民幣升值也開始加速，10月份累計(jì)漲幅高達(dá)1%。
一名在廣東經(jīng)常接觸地下錢莊的律師向21世紀(jì)網(wǎng)透露：“熱錢從香港進(jìn)入內(nèi)地除了從地下錢莊流進(jìn)外，還可以以假投資、假貿(mào)易、與證券公司銀行合作等形式流進(jìn)內(nèi)地。”
據(jù)上述律師的介紹，在深圳通過地下錢莊進(jìn)行洗錢的形式只是小打小鬧而已，真正大量熱錢的涌入，更多是依靠其它渠道。
渠道一：注冊投資公司，主要做股權(quán)交易、咨詢業(yè)務(wù)以及實(shí)體物業(yè)、廠礦的買賣等?，F(xiàn)在由于外匯管理局管理得比較嚴(yán)格，目前這些所謂的投資公司主要開在廣西、云南兩地，注冊資金為1000萬美元。
渠道二：雙邊做貿(mào)易，與內(nèi)地方面簽訂貿(mào)易合同，具體有沒有合同里面所涉及的交貨方，有沒有交貨，就不清楚了?；蛘吆炗嗁Q(mào)易合同后做假賬單。
渠道三：與證券公司、私人銀行進(jìn)行合作，在香港開一個(gè)證券賬戶，客戶就在那個(gè)賬戶上打錢，這筆錢再由地下錢莊的人換成人民幣或者港幣支付給客戶。
渠道四：海外捐款。
渠道五：賭場。
“從以前我接觸過洗錢的案子來看，其共同點(diǎn)是，從事假投資、假貿(mào)易進(jìn)行洗錢的基本上是福建那邊的人所做的，目前在深圳沒有發(fā)現(xiàn)靠假投資、假貿(mào)易來洗錢的。”上述律師向21世紀(jì)網(wǎng)透露。(21世紀(jì)網(wǎng) 胡影)
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